V roce 2024 patřily mezi nejčastěji sjednávané pojišťovny na hyponamiru.cz UNIQA pojišťovna, MetLife Europe a Allianz pojišťovna. Prohlédněte si podrobné srovnání pojišťoven.
Spolu s hypotékou je nutné si sjednat minimálně pojištění nemovitosti, které slouží bance jako zástava za poskytnutý úvěr. Dobrovolně si také můžete sjednat například pojištění domácnosti, odpovědnosti nebo úrazové či životní pojištění.
„Primárně k hypotékám a úvěrům si lidé u nás nejčastěji sjednávají životní pojištění, majetkové pojištění včetně odpovědnosti v občanském životě a vlastnictví nemovitosti. Porovnat a sjednat si ovšem mohou pojištění vozidel a okrajově řešíme také pojištění majetku pro podnikatele a pojištění odpovědnosti,“ uvádí Miroslav Čejka, specialista pojištění fintech startupu hyponamíru.cz.
Analytický tým hyponamiru.cz již podruhé za sebou sestavil vlastní srovnání pojišťoven, tentokrát za rok 2024, na základě celkového objemu předepsaného pojistného. V celkovém pořadí, které zahrnuje jak majetkové, tak životní pojištění, s přehledem dominovala UNIQA pojišťovna s podílem 55 %. Druhé místo obsadila pojišťovna MetLife Europe s 14 % a třetí příčku získala Allianz pojišťovna s 8 %. Tyto tři společnosti dohromady představovaly téměř 78 % celkového objemu předepsaného pojistného.
Na dalších pozicích jsou následující pojišťovny: Komerční pojišťovna, ČSOB Pojišťovna, Kooperativa pojišťovna, Generali Česká pojišťovna, Česká podnikatelská pojišťovna, NN Životní pojišťovna, YOUPLUS Životní pojišťovna, DIRECT pojišťovna, Pillow pojišťovna a Slavia pojišťovna.
V současné době spolupracuje hyponamíru.cz s většinou pojišťoven na trhu. V nabídce chybí pouze ty, které nespolupracují s třetími stranami. Patří sem například životní pojištění od Mutumutu nebo Simplea. Mutumutu je projekt Komerční banky, který funguje bez spolupráce s externími poradci. Simplea je produkt finančně poradenské společnosti Partners, který lze sjednat výhradně prostřednictvím poradců této skupiny.
Přibližně polovina zájemců o hypotéku si na hyponamíru.cz sjedná spolu s hypotékou také pojištění. Jednoduše si lze srovnat nejen majetkové pojištění, ale také životní pojištění.
„I když srovnáváme nabídky mnoha pojišťoven, klientům zasíláme 3 až 4 nejvhodnější dle jeho požadavků. Individuálně dokážeme srovnat naši nabídku s produkty, které nemáme ve spolupráci, a to na základě pojistných podmínek. Pro sjednání pojištění není nutná osobní schůzka, vše zvládneme zpracovat rychle přes internet a telefonicky. Oblíbené jsou zejména online schůzky například přes aplikaci Teams, které našim klientům šetří čas,“ vysvětluje Miroslav Čejka.
Mezi hlavní výhody sjednání pojištění u hyponamíru.cz patří rychlost srovnání nabídek jednotlivých pojišťoven, nadstandardní slevy a tým velmi zkušených pojišťovacích specialistů.
Nejvýhodnější pojištění nemovitosti vypadá u každého jinak. Někdo dává přednost širokému pojistnému krytí, pro jiného může být klíčová především cena pojištění. Důležité je vždy individuální posouzení situace.
Miroslav Čejka k tomu dodává: „Při výběru pojištění je nutné vycházet z individuálních požadavků a potřeb klienta. V případě pojištění nemovitosti je důležité například její umístění, velikost a stavebně technické provedení. Běžnou součástí nových moderních domů jsou rovněž drahé technologie jako například tepelná čerpadla, fotovoltaická elektrárna a podobně. Pojištění nemovitosti je třeba řešit komplexně.“
V roce 2024 připadly na hyponamíru.cz největší objemy sjednaného majetkového pojištění Komerční pojišťovně (47,4 %). Následují Generali Česká pojišťovna (14,9 %) a ČSOB pojišťovna (12,1 %). Pořadí dalších pojišťoven znázorňuje následující graf.
Stejně jako u pojištění nemovitosti nelze ani u životního pojištění vybrat jeden konkrétní nejlepší produkt. Parametry produktů jednotlivých pojišťoven jsou rozdílné a záleží opět na konkrétních požadavcích klienta.
„Záleží také na cílové klientele. Hlavní ukazatele jsou kvalita pojistných podmínek versus cena. Vliv má také vstupní věk klienta do pojištění, zda má rizikové povolání nebo provozuje rizikové sporty. Díky těmto parametrům může být výrazný rozdíl v ceně pojištění,“ vysvětluje Miroslav Čejka.
V roce 2024 připadly v hyponamíru.cz největší objemy sjednaného životního pojištění UNIQA pojišťovně (61,4 %). Na dalších místech jsou MetLife Europe (13,6 %) a Allianz pojišťovna (7,8 %).
V roce 2023 obsadila první příčku s výrazným náskokem UNIQA pojišťovna. Druhé místo připadlo Kooperativa pojišťovně a třetí příčku získala Generali Česká pojišťovna. Tyto tři pojišťovny dohromady tvořily téměř 72 % celkového objemu předepsaného pojistného.
Na dalších pozicích následovaly pojišťovny: MetLife Europe, Komerční pojišťovna, ČSOB pojišťovna, NN Životní pojišťovna, Česká podnikatelská pojišťovna, YOUPLUS Životní pojišťovna a Allianz pojišťovna.
V roce 2023 připadly na hyponamíru.cz největší objemy sjednaného majetkového pojištění Komerční pojišťovně (55 %). Následovala Generali Česká pojišťovna s podílem 19 % a UNIQA pojišťovna s 8 %.
Meziroční srovnání ukazuje, že v roce 2024 došlo k významným změnám v podílu jednotlivých pojišťoven na sjednaném majetkovém pojištění. Podíl Komerční pojišťovny se snížil z 55 % v roce 2023 na 47,4 %. Generali Česká pojišťovna zaznamenala pokles z 19 % na 14,9 %. Naopak ČSOB pojišťovna, která v roce 2023 nefigurovala mezi třemi největšími hráči, se v roce 2024 posunula na třetí místo s podílem 12,1 %.
Výsledky z roku 2023 ukazují, že v hyponamíru.cz připadaly největší objemy sjednaného životního pojištění UNIQA pojišťovně s podílem 50 %. Na dalších příčkách se umístily Kooperativa pojišťovna (16 %) a Generali Česká pojišťovna (10 %).
Meziročně si UNIQA pojišťovna výrazně upevnila svou dominantní pozici, když v roce 2024 navýšila podíl sjednaného životního pojištění v hyponamíru.cz na 61,4 %. Na druhé místo se posunula MetLife Europe s 13,6 %, zatímco třetí příčku nově obsadila Allianz pojišťovna s podílem 7,8 %.
